Закон № 115-ФЗ по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма обязывает банки контролировать своих клиентов и при подозрениях блокировать счета или карты. Неприятная ситуация может возникнуть у любого человека - как у физического лица, так и у индивидуального предпринимателя. В случае если банк блокирует ваш счет, самое важное - действовать последовательно.

Прежде всего следует выяснить причину блокировки и запросить перечень документов. В большинстве случаев потребуется предоставить заявление и подтверждающие бумаги, которые объясняют цель операций и происхождение средств. Рекомендуется заранее подготовить заявление о разблокировке карты 115 ФЗ - это позволит избежать типичных ошибок и ускорить процесс.

В заявлении нужно указать свои личные данные, детально описать суть финансовой операции и приложить подтверждающие документы: чеки, договоры, справки о доходах, выписки по счету, налоговые декларации. Правильно собранный пакет документов повышает шансы на позитивный результат.

Когда банк отказывает без объяснения причин или затягивает рассмотрение, вы имеете возможность подать жалобу в суд и обратиться в комиссию при Центральном банке России. Храните копии всех документов и ведите диалог с банком письменно - это поможет удачно защитить ваши права.